一、什么是洗钱？
凡隐匿或掩饰因犯罪行为所得财务的真实性质、来源、地点、流向及移转，或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的行为。

二、洗钱有哪些危害？
    1.影响政府的声誉，威胁社会的稳定和安全；
    2.扰乱经济秩序，威胁国家经济和金融安全；
    3.滋生腐败，损害社会公平和正义。

三、怎么保护自己，远离洗钱？
开办业务时，请您带好有效身份证件，它是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时应做到以下几点：出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员的合理提问。
他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动，协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”，您的诚信状况受到合理怀疑，您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

                                  湖南省信托有限责任公司
                                            2019年9月25日