反洗钱，湖南信托在行动

2016年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年，为扩大反洗钱工作的社会影响，向公众进一步普及反洗钱知识，营造浓厚的反洗钱工作氛围，有效预防洗钱犯罪活动，近日我司积极行动，开展了一系列反洗钱主题宣传活动。

9月以来，针对本次主题宣传活动，我司利用网点LED屏滚动播放反洗钱宣传标语，并在网点显著位置张贴宣传海报、摆放宣传折页，方便客户取阅。我司组织员工集中在兴威帕克水岸、财政厅小区、财富管理中心大厅、 九峰小区等地点开展反洗钱宣传活动，向当地市民、过往路人派发宣传单，讲解反洗钱知识，取得了良好的宣传效果。

下一步，我司将进一步加大反洗钱宣传力度，不断提升反洗钱工作水平，构建反洗钱宣传长效机制，切实做好反洗钱各项工作。

宣传海报

宣传折页

网点LED屏滚动播放反洗钱宣传标语

宣传口号

小区门口进行知识宣传

向市民介绍相关知识

反洗钱小知识：

1.什么是洗钱？

洗钱，通常是指运用各种方法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

2.清洗什么钱将构成洗钱罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3.常见的洗钱活动有哪些途径和方式？

通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

通过购买彩票进行洗钱；

通过购买房产进行洗钱；

通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

4.洗钱的危害？

洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害；

助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉；

为腐败的政府官员以及其他犯罪人员提供了便利及犯罪手段；

损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

5.什么是反洗钱？

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

6.为什么强调金融业反洗钱？

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，更好地预防和打击犯罪活动。

7.目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？

主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。

8.哪些交易将受到反洗钱监测？

根据中国人民银行制定的专门规章，当金融交易到达一定金融或符合某种可疑特征时，如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

9.如何保护自己远离洗钱活动？

不随意出借身份证件供他人使用；

不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金；

不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境；

不为身份不明人员代办金融业务；

不参与提供或使用非法金融服务，如地下钱庄。